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Na economia de hoje, as equipes de finanças e contabilidade (F&A) têm navegado por um período marcado por interrupções na cadeia de suprimentos, pressões inflacionárias, taxas de juros flutuantes, tensões geopolíticas, escassez de energia, instabilidades bancárias e déficits de mão de obra. Esses fatores têm coletivamente moldado um dos cenários econômicos mais desafiadores para os profissionais de F&A na história recente.

Apesar da tendência de queda na inflação e da estabilização das taxas de juros sugerindo tempos potencialmente mais saudáveis para a economia à frente, fragilidades econômicas persistentes destacam a incerteza contínua que as empresas podem enfrentar. Diante dessas condições, é imperativo que as organizações priorizem a resiliência financeira e a liquidez – e garantam que permaneçam em uma posição de caixa forte em todos os momentos.

Bases Seguras para Construir

As equipes de F&A têm a função crítica de gerenciar o fluxo de caixa para garantir a estabilidade organizacional e posicionar suas empresas para aproveitar oportunidades de crescimento que possam surgir. Manter uma base financeira robusta em meio a tanta volatilidade é uma questão de sobrevivência e uma vantagem estratégica.

Ter um controle firme sobre o fluxo de caixa é vital – qualquer falha nisso poderia levar a consequências graves para as empresas durante instabilidades repentinas do mercado. Um fluxo de caixa robusto equipa uma organização para cumprir suas obrigações financeiras imediatas sem recorrer a financiamento externo, o que é particularmente vantajoso em tempos de altos custos de empréstimos, como agora. Ao mesmo tempo, a liquidez permite que as empresas aproveitem quaisquer oportunidades de geração de receita que possam surgir.

Falta de Transparência

Uma perspectiva transparente do fluxo de caixa é indispensável para aqueles em finanças e contabilidade. Isso capacita as equipes de F&A a tomar decisões mais informadas e navegar mais facilmente pela imprevisibilidade do mercado. No entanto, insights recentes da BlackLine revelam que apenas 2% dos executivos do C-level e líderes seniores de F&A têm plena confiança na transparência do fluxo de caixa de suas organizações.

Existem razões claras por trás dessa tendência preocupante. Em primeiro lugar, muitos líderes seniores frequentemente têm preocupações quanto à confiabilidade dos dados de suas empresas. De acordo com nossa pesquisa, uma parte significativa, quase um terço dos líderes seniores de F&A, atribuem esse ceticismo ao uso de múltiplas fontes de dados diferentes, o que gera dúvidas sobre se todos os dados relevantes foram considerados. Nossa pesquisa também mostrou que 70% dos profissionais seniores de F&A reconhecem que os processos manuais os expõem a erros que podem comprometer as capacidades de tomada de decisão de suas organizações.

O uso contínuo de práticas arcaicas – como entrada manual de dados que é propensa a erros – e a dependência de planilhas complicadas que fornecem insights apenas no final do mês deixam as equipes de F&A questionando a precisão de seus dados. Essa falta de confiança resulta em uma falta de visibilidade abrangente dentro das organizações e pode culminar em um ambiente desorganizado e de alta pressão para os membros da equipe de finanças e contabilidade.

O Papel da Tecnologia Financeira

Felizmente, soluções tecnológicas modernas podem amenizar significativamente esse desafio para os departamentos e membros da equipe de F&A. Soluções avançadas oferecem às equipes de F&A as ferramentas para simplificar processos, obter insights em tempo real e tomar decisões baseadas em dados. A automação de tarefas rotineiras também libera tempo valioso para os profissionais de F&A se concentrarem em iniciativas estratégicas que possam impulsionar o crescimento e a inovação.

As soluções modernas são cada vez mais integradas a uma variedade de operações financeiras – seja equilibrando receita com o risco de inadimplência e aprimorando o processo de cobranças, alocando pagamentos de forma rápida e precisa às faturas dos clientes ou garantindo que disputas e deduções sejam levantadas e fundamentadas.

Independentemente disso, as tecnologias de ponta de F&A agora capacitam as equipes financeiras com um rastreamento aprimorado dos pagamentos dos clientes com base nos comportamentos de pagamento. Isso leva a tomadas de decisão mais informadas e baseadas em dados que permitem que as dívidas sejam cobradas e recebidas em prazos mais curtos.

Esses investimentos e implantações em plataformas tecnológicas modernas devem ser acompanhados por investimentos contínuos em treinamento e desenvolvimento. Isso garantirá que os membros da equipe de F&A tenham as habilidades necessárias para usar efetivamente a tecnologia e navegar pela volatilidade econômica.

O planejamento estratégico é outro componente chave na navegação da incerteza econômica. As equipes de F&A podem se preparar para desafios potenciais e identificar oportunidades desenvolvendo modelos financeiros abrangentes que considerem diversos cenários. Essa prática ajuda as empresas a identificar vulnerabilidades potenciais e garante que as equipes estejam preparadas para agir rapidamente caso a empresa encontre uma posição de caixa precária.

Além disso, essa abordagem permite que as empresas mudem rapidamente em resposta a condições de mercado em mudança, garantindo que permaneçam sempre competitivas e resilientes.

Faça dos Devedores a Prioridade Número Um

As pressões econômicas dos últimos anos também trouxeram à tona a importância da gestão de liquidez. As empresas agora estão mais focadas em otimizar seu capital de trabalho e garantir acesso a reservas de caixa suficientes. Isso envolve um gerenciamento cuidadoso de contas a receber e a pagar, níveis de estoque e prazos de crédito.

Em particular, como resultado da padronização e automação de processos de contas a receber, as organizações podem acelerar seu ciclo de conversão de caixa e fortalecer seu balanço patrimonial

Quando os fundos são liberados para o resultado final mais rapidamente, o dinheiro pode ser utilizado de forma eficaz dentro do negócio. Acelerar o momento em que o dinheiro entra, mesmo que seja apenas alguns dias, pode representar muito a longo prazo e salvar um negócio de uma situação potencialmente ruinosa.

O papel das equipes de F&A

À medida que as empresas navegam pelo mundo pós-pandêmico, o papel das equipes de F&A nunca foi tão crítico. A capacidade de se adaptar à mudança, alavancar a tecnologia e manter a estabilidade financeira vai longe para determinar o sucesso de uma organização nos próximos anos. Com as estratégias certas, as equipes de F&A podem sobreviver e prosperar, transformando desafios econômicos em oportunidades para que sua organização cresça e inove.

A volatilidade econômica experimentada nos últimos anos tem sido um teste de força para as equipes de finanças e contabilidade, não apenas no Reino Unido, mas em todo o mundo. Embora os desafios tenham sido numerosos, as oportunidades de aprendizado e melhoria também têm sido. E uma lição fundamental que organizações de todos os tamanhos deveriam observar é manter um olhar atento sobre o fluxo de caixa.

Tempos difíceis podem estar à espreita a qualquer momento, então as organizações devem garantir que estejam enraizadas em uma base sólida o tempo todo, a partir da qual estejam na melhor posição para capitalizar sobre quaisquer novas oportunidades que surjam.

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